为什么一定要给客户做保单整理？
作为一名从业近25年的资深保险人，我最喜欢给客户提供的增值服务，就是为其每年做一次保单整理。
一、保单整理的好处
我觉得保单整理不仅能帮助客户：
全面了解家人的保障状况，查漏补缺，完善家庭保障；
还能帮助客户细致了解每张保单缴费情况，避免失效风险；
万一不幸发生风险时，也能够获得快速理赔，并及时获得保单保全服务。
对于我们保险从业人员来说，保单整理也是我们全面了解客户保障，为客户提供专业服务，展现自身专业形象，提升工作效率的好工具。
但很多伙伴都会跑来给我说：“春渝，有时候我很想给客户做保单整理，但客户不愿意把保单交给我，我不知道该怎么办？”
看到他们一张张苦恼的脸，我不仅想到了我的一位老客户李女士。
二、“为什么我一定要给您做保单整理？”
我是在5年前通过转认识的李女士，在她成为我客户之前，已经在多家保险公司和银行购买过很多张保单了。
当时，李女士和我第一次见面，就对我说：“小郭，王姐一直大力推荐你，我正好也想买个年金险，你赶紧给我推荐一款吧。”
我对李女士说：“李姐，我听王姐说，您买过很多保单，要不然我先给您做个保单整理，看看您需要买什么吧。”
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交多少钱
看着李姐有些不情愿的样子，我接着说：“其实，听王姐的时候，我就觉得您是一个风险意识非常超前的人，毕竟您购买过这么多保单。”
“您是否真的清楚每一张保单的交费时间，以及交费的账户呢？”
“您看，不如这样吧，我帮您做个保单整理表，可以让您非常清晰的知道，您的每一张保单是什么时候交费，以及是哪个账户转帐的。
这样就避免了每次要缴费的时候都要去翻保单，您也能更清晰的知道您所有的保障情况，您看可以吗？”
李姐说：“不用这么麻烦啦，我知道每年保费总金额，保费基本都从那两张卡上出，每年年头我都会存个总数进去，扣款也不用我操心，而且现在保险公司都会提前短信、微信告诉我。”
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领多少钱
我接着说：“李姐，您真是个有心人，这个方法确实挺好的。听王姐您的时候，就说您买了很多年金险，那您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少么？”
“不如我给您做个保单整理吧，通过一张表格，您不仅可以知道所有保单的交费情况和交费账户，还能清楚的了解到保单的领钱情况。”
李姐说：“不用，不用，我一般都是不领的，每年也没几个钱。我主要是想把一部分家庭资产用保险留下来，毕竟保险最安全嘛。”
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