银行流水大了会被监控吗 答案是这样的,小白该怎么做?
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银行卡是咱们日常日子常常运用的东西,而当咱们运用银行卡时,会发生银行流水,不过有些持卡人的银行流水过大,他们也忧虑会不会被银行监控,那么银行流水大了会被监控吗?
银行流水大了会被监控吗?
会。一般情况下,用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控,如果个人账户当日单笔买卖达到了5万元,单日累计流水达到了20万就会被监控。
一旦被银行监控发现有问题,个人的银行卡账户状况就会变为反常,然后影响银行卡的正常运用,当然如果钱的来源是合法的,转账操作也是合规的,那么即便银行流水比较大也不会有什么影响,持卡人不必过于忧虑。
不过如果持卡人的银行卡有直进直出、频频进出、频频等额进出等反常行为,就可能有被监控的风险,这样做只需是为了防洗钱防欺诈。
总的来说,如果银行流水大了,会被银行监控,但只需持卡人合理运用银行卡,没有呈现违规行为,那么就不必忧虑会有什么影响,并且银行流水高,对于请求贷款也是有帮助的。
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