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银行信用卡被冻结的原因有哪些

2022-08-29 13:57:57

  不少人在使用信用卡的过程中会突然被银行通知,该卡已被冻结,或者成为高危卡。按道理来说,正常使用信用卡并不会导致被冻结,那么哪些原因会引起银行的注意呢?信用卡被冻结的原因有哪些呢?

  1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

  2、数月在同一POS机重复操作的。

  3、一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。

  4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。

  5、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

  6、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。

  7、信用卡长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。

  8、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。

  9、整数单笔交易,如10000,50000, 100050, 200040,9998, 9995, 19999.50, 10200, 20400,10500, 50500均有套现嫌疑。

  10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

  要避免信用卡被冻结,尽量保持良好的刷卡用卡行为习惯,尽量在不同类型的商户处刷消费,不要违规套现,及时还款避免信用卡套现等等。

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信用卡 信贷
标签 冻结   信用卡   原因   银行   有哪些
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